証拠金維持率の安全圏はいくら?

証拠金維持率の安全圏の一般的な%とは

「証拠金維持率」の安全圏は、特に安全に取引する場合だと500%程度、普通は300%程度、が目安と言われています。この場合、日本水準の最大レバレッジ25倍と、海外水準の最大レバレッジ500倍で見ると、実質のレバレッジは、次のようになります。

  • 最大レバ25倍のときの証拠金維持率500%の場合:(25×100%)÷500%=実質レバレッジ5倍
  • 最大レバ25倍のときの証拠金維持率300%の場合:(25×100%)÷300%≒実質レバレッジ8.33倍
  • 最大レバ500倍のときの証拠金維持率500%の場合:(500×100%)÷500%=実質レバレッジ100倍
  • 最大レバ500倍のときの証拠金維持率300%の場合:(500×100%)÷300%≒実質レバレッジ166.67倍

よく、世間では「レバレッジ10倍までが目安」と言われたりします。レバレッジ10倍の場合は、証拠金維持率は次のようになります。

  • 最大レバ25倍のときの証拠金維持率250%の場合:(25×100%)÷250%=実質レバレッジ10倍
  • 最大レバ500倍のときの証拠金維持率5000%の場合:(500×100%)÷5000%=実質レバレッジ10倍

しかし、「証拠金維持率は300%~500%程度が安全圏」というのは、あまりにも大雑把かもしえません。実際は、数秒~数分で取引を繰り返す「スキャルピング」と、1日に数回の取引をする「デイトレード」では、リスクのとり方が違ってきます。

そのため、「安全な証拠金維持率」を計算したいなら、耐えられる損失をベースにして考えなければいけません。

耐えられる損失の計算の仕方

「スキャルピング」と「デイトレード」の、それぞれの損切ラインの最大は、一般的には、次の通りです。

  • スキャルピング:5pips(ドル円なら0.05円)
  • デイトレード:25pips(ドル円なら0.25円)

そして、スキャルピングなら5pips以内、デイトレードなら25pips以内の損失が、資金全体の1%までなら、安全な取引と言われています。そのため、資金により、スキャルピングとデイトレードの安全な損失を計算すると、次のようになります。

  • 資金が10万のスキャルピング:5pipsの損失で1000円まで
  • 資金が50万のスキャルピング:5pipsの損失で5000円まで
  • 資金が100万のスキャルピング:5pipsの損失で10000円まで

  • 資金が10万のデイトレード:25pipsの損失で1000円まで
  • 資金が50万のデイトレード:25pipsの損失で5000円まで
  • 資金が100万のデイトレード:25pipsの損失で10000円まで

そして、スキャルピングなら5pips、デイトレードなら25pipsに、逆指値を入れて自動決済したり、自分で損切りして、1回の取引の損は1%以内になるようにします。

損失が、資金の1%以内になるように、きちんとトレード計画を立てていれば、基本的には、証拠金維持率が100%を切ることはないため、安全です。そのため、トレード計画がしっかりとしていれば、証拠金維持率の問題で「追証」になったり、「強制ロスカット」になることは、よほどの事件でもおきない限り、おきないわけです。

では、損切を基準にした場合に、「安全圏の証拠金維持率」はいくらになるのか、計算してみます。

損切を基準にした、証拠金維持率の安全圏

まず、証拠金維持率ですが、証拠金維持率は、次のように計算されます。

  • 証拠金維持率=総資産÷必要証拠金×100

なお、総資産は、次のようにして計算できます。

  • 総資産=資金-評価損益

これを元にして、証拠金維持率により、どの程度のpipsの変動まで耐えられるか見てみます。

資金10万のとき、損していい金額は、資金の1%である1000円までです。そのため、「資金10万×1ドル100円×レバレッジ25倍」のときの、耐えられるpipsは、次にようになります。

  • 証拠金維持率125%((25×100%)÷125%=実質レバレッジ20倍):1ドル100円なら20000通貨、2万通貨で1000円の損までOKなら、1ドル99.95円(5pips)まで耐えてOK(使っている資金は、100円×20000通貨÷25=資金80000円)
  • 証拠金維持率150%((25×100%)÷150%≒実質レバレッジ16.7倍くらい):1ドル100円なら16667通貨、16667通貨で1000円の損までOKなら、1ドル99.94円(6pips)まで耐えてOK(使っている資金は、100円×16667通貨÷25≒資金66667円)
  • 証拠金維持率200%((25×100%)÷200%=実質レバレッジ12.5倍):1ドル100円なら12500通貨、1万2500通貨で1000円の損までOKなら、1ドル99.92円(8pips)まで耐えてOK(使っている資金は、100円×12500通貨÷25=資金50000円
  • 証拠金維持率250%((25×100%)÷250%=実質レバレッジ10倍):1ドル100円なら10000通貨、1万通貨で1000円の損までOKなら、1ドル99.9円(10pips)まで耐えてOK(使っている資金は、100円×1万通貨÷25=資金40000円
  • 証拠金維持率300%((25×100%)÷300%≒実質レバレッジ8.3倍くらい):1ドル100円なら8333通貨、8333通貨で1000円の損までOKなら、1ドル99.88円(12pips)まで耐えてOK(使っている資金は、100円×8333通貨÷25≒資金33333円)
  • 証拠金維持率500%((25×100%)÷500%=実質レバレッジ5倍):1ドル100円なら5000通貨、5000通貨で1000円の損までOKなら、1ドル99.8円(20pips)まで耐えてOK(使っている資金は、100円×5000通貨÷25=資金20000円)

以上より、証拠金維持率500%でも、20pipsの変動にしか耐えられません。本来、デイトレなら25pips程度で損切なので、証拠金維持率500%でも、デイトレの損切には耐えられないといえます。

一方、スキャルピングなら5pips程度で損切りなので、証拠金維持率200%でも、余裕があります。また、きちんと5pipsで損切りできるなら、証拠金維持率125%でもギリギリ耐えれます。

同じように、資金が100万円のときを計算してみますが、証拠金維持率により耐えられるpipsは、資金10万円のときと同じです。資金100万のとき、損していい金額は資金の1%までなので、1万円までです。そのため、「資金100万×1ドル100円×レバレッジ最大25倍」のときの、証拠金維持率により耐えられるpipsは、次のようになります。

  • 証拠金維持率200%((25×100%)÷200%=実質レバレッジ12.5倍):1ドル100円なら12500通貨、125000通貨で1万円の損までOKなら、1ドル99.92円(8pips)まで耐えてOK(使っている資金は、100円×125000通貨÷25=資金500000円)
  • 証拠金維持率250%((25×100%)÷250%=実質レバレッジ10倍):1ドル100円なら10000通貨、100000通貨で1万円の損までOKなら、1ドル99.9円(10pips)まで耐えてOK(使っている資金は、100円×10万通貨÷25=資金400000円)
  • 証拠金維持率300%((25×100%)÷300%≒実質レバレッジ8.3倍):1ドル100円なら83333通貨、83333通貨で1万円の損までOKなら、1ドル99.88円(12pips)まで耐えてOK(使っている資金は、100円×83333通貨÷25≒資金333333円)
  • 証拠金維持率500%((25×100%)÷500%=実質レバレッジ5倍):1ドル100円なら50000通貨、5万通貨で1万円の損までOKなら、1ドル99.8円(20pips)まで耐えてOK(使っている資金は、100円×5万通貨÷25=資金200000円)

資金が10倍になった場合は、単純に、取引する通貨量が10倍になり、利益や損失が10倍になるだけで、耐えられるpipsは変わりません。

ちなみに、証拠金維持率をどんどん上げていくと、「資金10万×1ドル100円×レバレッジ25倍」のときの、耐えられるpipsは、次のようになります。

  • 証拠金維持率600%((25×100%)÷600%≒実質レバレッジ4.2倍):1ドル100円なら4167通貨、4167通貨で1000円の損までOKなら、1ドル99.76円(24pips)まで耐えてOK(使っている資金は、100円×4166通貨÷25≒資金16667円)
  • 証拠金維持率700%((25×100%)÷700%≒実質レバレッジ3.6倍):1ドル100円なら3571通貨、3571通貨で1000円の損までOKなら、1ドル99.72円(28pips)まで耐えてOK(使っている資金は、100円×3571通貨÷25≒資金14286円)
  • 証拠金維持率800%((25×100%)÷800%=実質レバレッジ3.1倍):1ドル100円なら3125通貨、3125通貨で1000円の損までOKなら、1ドル99.68円(32pips)まで耐えてOK(使っている資金は、100円×3125通貨÷25=資金12500円)
  • 証拠金維持率1000%((25×100%)÷1000%=実質レバレッジ2.5倍):1ドル100円なら2500通貨、2500通貨で1000円の損までOKなら、1ドル99.6円(40pips)まで耐えてOK(使っている資金は、100円×2500通貨÷25=資金10000円)
  • 証拠金維持率1200%((25×100%)÷1200%≒実質レバレッジ2.1倍):1ドル100円なら2083通貨、2083通貨で1000円の損までOKなら、1ドル99.52円(48pips)まで耐えてOK(使っている資金は、100円×2083通貨÷25≒資金8333円)
  • 証拠金維持率1500%((25×100%)÷1500%≒実質レバレッジ1.7倍):1ドル100円なら1667通貨、1667通貨で1000円の損までOKなら、1ドル99.4円(60pips)まで耐えてOK(使っている資金は、100円×1667通貨÷25=資金6667円)

なお、資金10万円で、レバレッジ25倍のときの耐えられるpips等を表にすると、次のようになります。

証拠金維持率 実質レバレッジ 1ドル100円での
通貨量
耐えられる
pips
耐えられる
金額(円)
使用中の
資金
100 25.0 25000 4 99.96 100000
125 20.0 20000 5 99.95 80000
150 16.7 16667 6 99.94 66667
200 12.5 12500 8 99.92 50000
250 10.0 10000 10 99.90 40000
300 8.3 8333 12 99.88 33333
400 6.3 6250 16 99.84 25000
500 5.0 5000 20 99.80 20000
600 4.2 4167 24 99.76 16667
700 3.6 3571 28 99.72 14286
800 3.1 3125 32 99.68 12500
900 2.8 2778 36 99.64 11111
1000 2.5 2500 40 99.60 10000
1100 2.3 2273 44 99.56 9091
1200 2.1 2083 48 99.52 8333
1300 1.9 1923 52 99.48 7692
1400 1.8 1786 56 99.44 7143
1500 1.7 1667 60 99.40 6667

そのため、デイトレで損切り25pipsを目安にするなら、証拠金維持率は700%程度はあった方がいいといえます。

以上より、損切を基準にした、安全圏の証拠金維持率をまとめると次のようになります。

  • スキャルピングなら、証拠金維持率125%でもギリギリOK、証拠金維持率200%なら余裕
  • デイトレなら、証拠金維持率700%程度

ただし、これは国内FX口座での証拠金維持率での安全圏です。実は、海外FX口座だと、安全圏の証拠金維持率は、もっと高いため、注意してください。

ハイレバの海外FXの場合は、安全圏の証拠金維持率はどうなるのか?

先ほどと同じようにして、ハイレバの海外FXの証拠金維持率を、資金10万円の場合で見てみると、次のようになります。

  • 最大レバ500倍のときの証拠金維持率125%((500×100%)÷125%=実質レバレッジ400倍):1ドル100円なら400000通貨、400000通貨で1000円の損までOKなら、1ドル99.9975円(0.25pips)まで耐えてOK(使っている資金は、100円×400000通貨÷500=資金80000円)
  • 最大レバ500倍のときの証拠金維持率150%((500×100%)÷150%≒実質レバレッジ333倍):1ドル100円なら333333通貨、333333通貨で1000円の損までOKなら、1ドル99.997円(0.3pips)まで耐えてOK(使っている資金は、100円×333333通貨÷500=資金66667円)
  • 最大レバ500倍のときの証拠金維持率200%((500×100%)÷200%=実質レッジ250倍):1ドル100円なら250000通貨、250000通貨で1000円の損までOKなら、1ドル99.996円(0.4pips)まで耐えてOK(使っている資金は、100円×250000通貨÷500=資金50000円)
  • 最大レバ500倍のときの証拠金維持率250%((500×100%)÷200%=実質レバレッジ200倍):1ドル100円なら200000通貨、200000通貨で1000円の損までOKなら、1ドル99.995円(0.5pips)まで耐えてOK(使っている資金は、100円×200000通貨÷500=資金40000円)
  • 最大レバ500倍のときの証拠金維持率300%((500×100%)÷300%≒実質レバレッジ166.7倍):1ドル100円なら166667通貨、166667通貨で1000円の損までOKなら、1ドル99.994円(0.6pips)まで耐えてOK(使っている資金は、100円×166667通貨÷500=資金33333円)
  • 最大レバ500倍のときの証拠金維持率500%((500×100%)÷500%=実質レバレッジ100倍):1ドル100円なら100000通貨、100000通貨で1000円の損までOKなら、1ドル99.99円(1pips)まで耐えてOK(使っている資金は、100円×100000通貨÷500=資金20000円)

  • 最大レバ500倍のときの証拠金維持率600%の場合((500×100%)÷600%≒実質レバレッジ83.3倍):1ドル100円なら83333通貨、83333通貨で1000円の損までOKなら、1ドル99.988円(1.2pips)まで耐えてOK(使っている資金は、100円×83333通貨÷500=資金16667円)
  • 最大レバ500倍のときの証拠金維持率700%の場合((500×100%)÷700%≒実質レバレッジ71.4倍):1ドル100円なら71429通貨、71429通貨で1000円の損までOKなら、1ドル99.986円(1.4pips)まで耐えてOK(使っている資金は、100円×71429通貨÷500=資金14286円)
  • 最大レバ500倍のときの証拠金維持率800%の場合((500×100%)÷800%=実質レバレッジ62.5倍):1ドル100円なら62500通貨、62500通貨で1000円の損までOKなら、1ドル99.984円(1.6pips)まで耐えてOK(使っている資金は、100円×62500通貨÷500=資金12500円)
  • 最大レバ500倍のときの証拠金維持率1000%の場合((500×100%)÷1000%=実質レバレッジ50倍):1ドル100円なら50000通貨、50000通貨で1000円の損までOKなら、1ドル円(2.0pips)まで耐えてOK(使っている資金は、100円×50000通貨÷500=資金10000円)
  • 最大レバ500倍のときの証拠金維持率1200%の場合((500×100%)÷1200%≒実質レバレッジ41.7倍):1ドル100円なら41667通貨、41667通貨で1000円の損までOKなら、1ドル99.976円(2.4pips)まで耐えてOK(使っている資金は、100円×41667通貨÷500=資金8333円)
  • 最大レバ500倍のときの証拠金維持率1500%の場合((500×100%)÷1500%≒実質レバレッジ33.3倍):1ドル100円なら33333通貨、33333通貨で1000円の損までOKなら、1ドル円99.970(3.0pips)まで耐えてOK(使っている資金は、100円×33333通貨÷500=資金6667円)

そのため、最大レバレッジ500倍の場合は、証拠金維持率1500%でも、スキャルピングの5pipsの損にも耐えられません。

証拠金維持率1500%以上も加えて、国内FX口座のときと同じように表にすると、次のようになります。

証拠金維持率 実質レバレッジ 1ドル100円での
通貨量
耐えられる
pips
耐えられる
金額(円)
使用中の
資金
100 500.0 500000 0.2 99.998 100000
125 400.0 400000 0.25 99.998 80000
150 333.3 333333 0.3 99.997 66667
200 250.0 250000 0.4 99.996 50000
250 200.0 200000 0.5 99.995 40000
300 166.7 166667 0.6 99.994 33333
400 125.0 125000 0.8 99.992 25000
500 100.0 100000 1 99.990 20000
600 83.3 83333 1.2 99.988 16667
700 71.4 71429 1.4 99.986 14286
800 62.5 62500 1.6 99.984 12500
900 55.6 55556 1.8 99.982 11111
1000 50.0 50000 2 99.980 10000
1100 45.5 45455 2.2 99.978 9091
1200 41.7 41667 2.4 99.976 8333
1300 38.5 38462 2.6 99.974 7692
1400 35.7 35714 2.8 99.972 7143
1500 33.3 33333 3 99.970 6667
1600 31.3 31250 3.2 99.968 6250
1700 29.4 29412 3.4 99.966 5882
1800 27.8 27778 3.6 99.964 5556
1900 26.3 26316 3.8 99.962 5263
2000 25.0 25000 4 99.960 5000
2100 23.8 23810 4.2 99.958 4762
2200 22.7 22727 4.4 99.956 4545
2300 21.7 21739 4.6 99.954 4348
2400 20.8 20833 4.8 99.952 4167
2500 20.0 20000 5 99.950 4000
2600 19.2 19231 5.2 99.948 3846
2700 18.5 18519 5.4 99.946 3704
2800 17.9 17857 5.6 99.944 3571
2900 17.2 17241 5.8 99.942 3448
3000 16.7 16667 6 99.940 3333
3100 16.1 16129 6.2 99.938 3226
3200 15.6 15625 6.4 99.936 3125
3300 15.2 15152 6.6 99.934 3030
3400 14.7 14706 6.8 99.932 2941
3500 14.3 14286 7 99.930 2857
3600 13.9 13889 7.2 99.928 2778
3700 13.5 13514 7.4 99.926 2703
3800 13.2 13158 7.6 99.924 2632
3900 12.8 12821 7.8 99.922 2564
4000 12.5 12500 8 99.920 2500
4100 12.2 12195 8.2 99.918 2439
4200 11.9 11905 8.4 99.916 2381
4300 11.6 11628 8.6 99.914 2326
4400 11.4 11364 8.8 99.912 2273
4500 11.1 11111 9 99.910 2222
4600 10.9 10870 9.2 99.908 2174
4700 10.6 10638 9.4 99.906 2128
4800 10.4 10417 9.6 99.904 2083
4900 10.2 10204 9.8 99.902 2041
5000 10.0 10000 10 99.900 2000
5100 9.8 9804 10.2 99.898 1961
5200 9.6 9615 10.4 99.896 1923
5300 9.4 9434 10.6 99.894 1887
5400 9.3 9259 10.8 99.892 1852
5500 9.1 9091 11 99.890 1818
5600 8.9 8929 11.2 99.888 1786
5700 8.8 8772 11.4 99.886 1754
5800 8.6 8621 11.6 99.884 1724
5900 8.5 8475 11.8 99.882 1695
6000 8.3 8333 12 99.880 1667
6100 8.2 8197 12.2 99.878 1639
6200 8.1 8065 12.4 99.876 1613
6300 7.9 7937 12.6 99.874 1587
6400 7.8 7813 12.8 99.872 1563
6500 7.7 7692 13 99.870 1538
6600 7.6 7576 13.2 99.868 1515
6700 7.5 7463 13.4 99.866 1493
6800 7.4 7353 13.6 99.864 1471
6900 7.2 7246 13.8 99.862 1449
7000 7.1 7143 14 99.860 1429
7100 7.0 7042 14.2 99.858 1408
7200 6.9 6944 14.4 99.856 1389
7300 6.8 6849 14.6 99.854 1370
7400 6.8 6757 14.8 99.852 1351
7500 6.7 6667 15 99.850 1333
7600 6.6 6579 15.2 99.848 1316
7700 6.5 6494 15.4 99.846 1299
7800 6.4 6410 15.6 99.844 1282
7900 6.3 6329 15.8 99.842 1266
8000 6.3 6250 16 99.840 1250
8100 6.2 6173 16.2 99.838 1235
8200 6.1 6098 16.4 99.836 1220
8300 6.0 6024 16.6 99.834 1205
8400 6.0 5952 16.8 99.832 1190
8500 5.9 5882 17 99.830 1176
8600 5.8 5814 17.2 99.828 1163
8700 5.7 5747 17.4 99.826 1149
8800 5.7 5682 17.6 99.824 1136
8900 5.6 5618 17.8 99.822 1124
9000 5.6 5556 18 99.820 1111
9100 5.5 5495 18.2 99.818 1099
9200 5.4 5435 18.4 99.816 1087
9300 5.4 5376 18.6 99.814 1075
9400 5.3 5319 18.8 99.812 1064
9500 5.3 5263 19 99.810 1053
9600 5.2 5208 19.2 99.808 1042
9700 5.2 5155 19.4 99.806 1031
9800 5.1 5102 19.6 99.804 1020
9900 5.1 5051 19.8 99.802 1010
10000 5.0 5000 20 99.800 1000
10100 5.0 4950 20.2 99.798 990
10200 4.9 4902 20.4 99.796 980
10300 4.9 4854 20.6 99.794 971
10400 4.8 4808 20.8 99.792 962
10500 4.8 4762 21 99.790 952
10600 4.7 4717 21.2 99.788 943
10700 4.7 4673 21.4 99.786 935
10800 4.6 4630 21.6 99.784 926
10900 4.6 4587 21.8 99.782 917
11000 4.5 4545 22 99.780 909
11100 4.5 4505 22.2 99.778 901
11200 4.5 4464 22.4 99.776 893
11300 4.4 4425 22.6 99.774 885
11400 4.4 4386 22.8 99.772 877
11500 4.3 4348 23 99.770 870
11600 4.3 4310 23.2 99.768 862
11700 4.3 4274 23.4 99.766 855
11800 4.2 4237 23.6 99.764 847
11900 4.2 4202 23.8 99.762 840
12000 4.2 4167 24 99.760 833
12100 4.1 4132 24.2 99.758 826
12200 4.1 4098 24.4 99.756 820
12300 4.1 4065 24.6 99.754 813
12400 4.0 4032 24.8 99.752 806
12500 4.0 4000 25 99.750 800
12600 4.0 3968 25.2 99.748 794
12700 3.9 3937 25.4 99.746 787
12800 3.9 3906 25.6 99.744 781
12900 3.9 3876 25.8 99.742 775
13000 3.8 3846 26 99.740 769
13100 3.8 3817 26.2 99.738 763
13200 3.8 3788 26.4 99.736 758
13300 3.8 3759 26.6 99.734 752
13400 3.7 3731 26.8 99.732 746
13500 3.7 3704 27 99.730 741
13600 3.7 3676 27.2 99.728 735
13700 3.6 3650 27.4 99.726 730
13800 3.6 3623 27.6 99.724 725
13900 3.6 3597 27.8 99.722 719
14000 3.6 3571 28 99.720 714
14100 3.5 3546 28.2 99.718 709
14200 3.5 3521 28.4 99.716 704
14300 3.5 3497 28.6 99.714 699
14400 3.5 3472 28.8 99.712 694
14500 3.4 3448 29 99.710 690
14600 3.4 3425 29.2 99.708 685
14700 3.4 3401 29.4 99.706 680
14800 3.4 3378 29.6 99.704 676
14900 3.4 3356 29.8 99.702 671
15000 3.3 3333 30 99.700 667

以上より、損切を基準にした、最大レバレッジ500倍の海外FX口座の場合、安全圏の証拠金維持率は、次のようになります。

  • スキャルピングなら、証拠金維持率2500%
  • デイトレなら、証拠金維持率12500%

国内FX口座と海外FX口座の証拠金維持率の安全圏のまとめ

国内FX口座(レバレッジ最大25倍)と海外FX口座(レバレッジ最大500倍)による、トレード方法による安全圏は、次のようになります。

  • 国内FX口座のスキャルピング(損切ライン5pips時):125%以上
  • 国内FX口座のデイトレ(損切ライン25pips時):600%以上
  • 海外FX口座のスキャルピング(損切ライン5pips時):2500%以上
  • 海外FX口座のデイトレ(損切ライン25pips時):12500%以上

ただし、スキャルピングの損切ラインを4pipsや3pipsにしたり、デイトレで損切りラインを12pipsや10pipsにするなら、証拠金維持率はもう少し低くても、安全圏であると言えます。

しかし、今までの計算を見てもわかるとおり、損切ラインにより、通貨量を決めて、証拠金維持率を計算するのは、かなりめんどうです。

そんな方におすすめなのが、私も使っている「マーケティングFX」というツールです。

「マーケティングFX」なら、損失が資金の1%になるように自動で計算して、通貨量を入力してくれるため、ワンクリックで安全圏におさまる通貨量を決め、取引できます。

「マーケティングFX」はデイトレードの方法ですが、チャートの動きによって損切ラインを20pipsにしたり、12pipsにしたりと自由に調整でき、その都度、安全圏におさまる通貨量を入力してくれます。

そのため、資金を一気に失うことなく、安全圏でFXのトレードをしたい方は、「マーケティングFX」をチェックしておいても、いいかもしれません。